銀行業(yè)又出現(xiàn)千萬(wàn)元罰單。近日，廣發(fā)銀行泉州分行因違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)等行為，被福建泉州銀保監(jiān)分局開(kāi)出3張罰單，罰款累計(jì)達(dá)1550萬(wàn)元，并對(duì)3人處以終身禁入銀行業(yè)的處罰。

廣發(fā)銀行泉州分行

累計(jì)被罰1550萬(wàn)

日前，福建泉州銀保監(jiān)分局連開(kāi)3張罰單，指向廣發(fā)銀行泉州分行的多項(xiàng)違規(guī)行為。

第一張罰單是因違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)、員工行為管理不到位、辦公場(chǎng)所管理不到位、經(jīng)營(yíng)狀況不真實(shí)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計(jì)1400萬(wàn)元。并對(duì)連某軍、陳某柱、陳某軍等3人分別處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

第二張罰單是因崗位相互制衡不到位，未落實(shí)對(duì)賬制度，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對(duì)廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計(jì)100萬(wàn)元，并對(duì)當(dāng)事人連某輝處以警告的行政處罰。

第三張罰單是因銀行賬戶管理不到位，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對(duì)廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計(jì)50萬(wàn)元，對(duì)黃某梅處以警告的行政處罰。

一位福建省內(nèi)銀行業(yè)人士表示，廣發(fā)銀行上述被罰案件并不是新近發(fā)生的，已經(jīng)有一段時(shí)間了。其中，有一項(xiàng)可能事涉操作違規(guī)而被要求對(duì)某個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)兜底的糾紛。

銀行業(yè)今年以來(lái)

開(kāi)出多張千萬(wàn)罰單

上述罰單并非廣發(fā)銀行被爆出的第一張千萬(wàn)罰單。

2月3日，國(guó)家外匯管理局公開(kāi)多起銀行外匯違規(guī)案例，其中包括廣發(fā)銀行溫州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案。2015年1月至2016年2月，廣發(fā)銀行溫州分行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十三條，對(duì)該行給予警告，處罰款1764萬(wàn)元。

同批公開(kāi)的罰沒(méi)款超千萬(wàn)案例，還有國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理貿(mào)易付匯案，以及建設(shè)銀行青島分行違規(guī)辦理收匯案。

2016年5月至2018年6月，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行未盡審核職責(zé)，違規(guī)為海南華信國(guó)際控股有限公司辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對(duì)外付匯業(yè)務(wù)。國(guó)家外匯管理局對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款1197.91萬(wàn)元。

2017年1月至2017年5月，建設(shè)銀行青島分行未經(jīng)批準(zhǔn)，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機(jī)構(gòu)并收入對(duì)價(jià)款。國(guó)家外匯管理局對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款1031.5萬(wàn)元。

除了公開(kāi)上述違規(guī)案例外，今年銀行業(yè)一張超4000萬(wàn)元的天價(jià)罰單也來(lái)自國(guó)家外匯管理局系統(tǒng)。今年3月，國(guó)家外匯管理局海南省分局開(kāi)出的瓊匯檢罰〔2021〕2號(hào)）顯示，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行存在擅自提供對(duì)外擔(dān)保的違法事實(shí)，處以4266.16萬(wàn)元的罰款。