郵遞是筆大生意，也許比你認(rèn)為的還要大許多倍。每年美國郵政服務(wù)(USPS)提供超過2120億個(gè)物件的郵寄——包括信件、賀卡、票據(jù)和包裹等。美國郵政處于數(shù)十億美元的郵政行業(yè)的中心。如果美國郵政是一個(gè)私營公司，它可以在2007年財(cái)富500強(qiáng)中排第21位。

　　編者按：美國郵政銀行服務(wù)行動(dòng)合規(guī)審查辦公室采用地理信息系統(tǒng)技術(shù)監(jiān)測(cè)匯票的交易情況，有效地檢測(cè)出利用匯票進(jìn)行的犯罪活動(dòng)。系統(tǒng)的主要亮點(diǎn)有：GIS地圖能夠鏈接有關(guān)個(gè)人、交易和美國郵政營業(yè)點(diǎn)的數(shù)據(jù)，揭示犯罪形態(tài);易于使用、基于Web的應(yīng)用程序使用了ArcIMS技術(shù)，該技術(shù)可與現(xiàn)有的IT平臺(tái)進(jìn)行集成;定制的數(shù)字地圖更能直觀的幫助管理者進(jìn)行決策。

　　巨大的商業(yè)利益誘發(fā)著犯罪的可能，犯罪分子喜歡用郵政匯票來轉(zhuǎn)移非法資金。這是一種可供嘗試的方式，因?yàn)轭櫩涂梢再徺I低于3000美元的郵政匯票，而無需提供任何個(gè)人信息。此外，郵政匯票可在美國的任何地方進(jìn)行匯兌。

　　美國郵政銀行服務(wù)行動(dòng)(BSA)合規(guī)審查辦公室(以下簡稱為合規(guī)審查辦公室)負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)匯票交易，以偵測(cè)各種可疑活動(dòng)。該署已采用了地理信息系統(tǒng)(GIS)技術(shù)，能夠更有效地檢測(cè)出犯罪。GIS地圖顯示了可能發(fā)生的可疑活動(dòng)，能夠鏈接有關(guān)個(gè)人、交易和辦公室的數(shù)據(jù)，揭示潛在的犯罪形態(tài)。先進(jìn)的測(cè)繪和空間分析也能夠幫助美國郵政管理人員監(jiān)測(cè)大量的交易數(shù)據(jù)庫和數(shù)百萬位的數(shù)據(jù)，以確保它們遵從相關(guān)法規(guī)。

　　合規(guī)審查辦公室的專家Al Gillum表示，“聯(lián)邦有許多反洗錢的法律和法規(guī)，能夠直接影響作為匯票發(fā)行人的郵政服務(wù)。我們有責(zé)任監(jiān)控交易，并通過郵政匯票來識(shí)別可疑的活動(dòng)。我們認(rèn)識(shí)到，地理信息系統(tǒng)是一個(gè)很強(qiáng)大的工具，可以查看所有數(shù)據(jù)。我們可以用它來整合、分析數(shù)據(jù)，并與他人分享。之后基于這些分析結(jié)果，我們可以更好地做出決策。”

　　反洗錢及合規(guī)審查

　　多年來，美國郵政都在使用Information Builders的軟件，以實(shí)現(xiàn)各種商業(yè)智能需求，這包括反洗錢和合規(guī)審查。最近，隨著與Information Builders開發(fā)部門的合作，美國郵政開始將GIS集成到其商業(yè)智能平臺(tái)中，以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)可視化以及定位功能。

　　合規(guī)審查辦公室發(fā)起了一個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目——測(cè)試基于Web的GIS應(yīng)用，結(jié)果證明是成功的。該部門于2006年決定開始使用GIS。

　　WebFOCUS將ArcIMS技術(shù)與其商業(yè)智能平臺(tái)進(jìn)行完全整合。它從美國郵政不同的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中集成了種類繁多的數(shù)據(jù)，能夠提供基于Web的地理分析和報(bào)告工具。合規(guī)審查辦公室利用這些工具，來進(jìn)行快速而高效的工作。

　　合規(guī)審查辦公室可以在一段時(shí)期內(nèi)識(shí)別一個(gè)或多個(gè)存在大量可疑匯票的郵局營業(yè)點(diǎn)，它能夠查看那些可疑的郵政匯票，比如一大筆按順序編號(hào)的匯票，或查看不尋常的匯票交易的地點(diǎn)。辦公室還可以調(diào)查是否有人在不同的地點(diǎn)購買了大量的匯票，并已被同一個(gè)人兌現(xiàn)或在同一個(gè)地點(diǎn)兌現(xiàn)。

　　美國郵政每個(gè)營業(yè)點(diǎn)的交易數(shù)據(jù)通過銷售獲取，同時(shí)所有數(shù)據(jù)上傳到WebFOCUS商業(yè)智能平臺(tái)上。每個(gè)郵政營業(yè)點(diǎn)的數(shù)據(jù)被整合為單一的、完整的數(shù)據(jù)倉庫，并通過Web的方式傳遞給美國郵政不同部門的人員。作為WebFOCUS系統(tǒng)的一部分，ArcIMS技術(shù)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行地理編碼，以整合和覆蓋數(shù)據(jù)，并提供其他的GIS工具來定制專門的數(shù)字地圖，并執(zhí)行空間查詢。作為美國郵政月度報(bào)告的一部分，最終確定的地圖可以提供給美國郵政管理人員和執(zhí)行人員。

　　Gillum 說，“如果您想看到圖形化顯示的數(shù)據(jù)，您只需點(diǎn)擊一下鼠標(biāo)，地理信息系統(tǒng)就開始啟動(dòng)并生成數(shù)據(jù)。比如審查員正在調(diào)查數(shù)以百計(jì)的匯票都支付給一個(gè)人或一個(gè)公司的情況。您可以提取許多數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)放在一個(gè)地圖上，就能夠顯示一些信息，比如這些匯票是在哪些地方的郵局購買的。然后，您做進(jìn)一步的分析，看看交易的發(fā)生是否有聚集的地方，或者它們是否分散在一個(gè)廣泛的地理范圍。當(dāng)您添加其他數(shù)據(jù)的時(shí)候，比如銀行分布數(shù)據(jù)，您會(huì)得到一個(gè)更全面的了解。為防止遺漏某些信息，您也可以自己設(shè)置。”

　　這些數(shù)據(jù)不僅可以用于調(diào)查可疑的活動(dòng)和逮捕嫌疑犯，也可以用于起訴罪犯。

　　Gillum說，“GIS地圖非常神奇，正如老話所說，‘一圖勝過千言萬語’，在法庭上進(jìn)行控訴時(shí)，在向陪審團(tuán)介紹案件時(shí)，GIS地圖發(fā)揮著巨大的作用。不是指向一張帶有郵政編碼的紙和一個(gè)序列號(hào)列表，而是展示出一幅用圖形表示的數(shù)據(jù)地圖，用陪審員可以理解的方式，向他們陳述事實(shí)“。

　　每個(gè)郵局經(jīng)理負(fù)責(zé)8個(gè)或10個(gè)地區(qū)，每個(gè)區(qū)的情況對(duì)該郵局的業(yè)績有直接影響。地理信息系統(tǒng)可以提供數(shù)據(jù)幫助理解。作為商業(yè)智能平臺(tái)的一部分，查詢功能可以用來查看地圖數(shù)據(jù)，平移和縮放周圍的地圖，并進(jìn)行空間查詢，以幫助管理人員進(jìn)行監(jiān)管。對(duì)地圖上的點(diǎn)進(jìn)行顏色編碼，來表示監(jiān)管問題的不同類型，比如一個(gè)營業(yè)點(diǎn)有錯(cuò)誤的報(bào)告或營業(yè)點(diǎn)未能提交報(bào)告。合規(guī)審查工作人員或經(jīng)理可以應(yīng)用Web程序，以及使用標(biāo)識(shí)工具，在辦公室里對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析。這些數(shù)據(jù)可能來自某個(gè)營業(yè)點(diǎn)的某一個(gè)交易或一系列交易?？梢酝ㄟ^地圖來訪問這些數(shù)據(jù)，并以表格的形式展現(xiàn)。

　　利用已有的或生成的信息，經(jīng)理可以做出更好的決策。例如，如果一個(gè)營業(yè)點(diǎn)有大量的錯(cuò)誤報(bào)告，他們可以重點(diǎn)關(guān)注該營業(yè)點(diǎn)，并提供額外的培訓(xùn)。找出問題后，節(jié)省了時(shí)間，在需要地方做出努力，節(jié)約了成本。

　　Gillum說，“當(dāng)然，經(jīng)理們對(duì)各個(gè)營業(yè)點(diǎn)的工作都非常了解，但通過地圖查看數(shù)據(jù)對(duì)他們很有幫助，一些數(shù)據(jù)點(diǎn)意味著提交了錯(cuò)誤的報(bào)告，另一些數(shù)據(jù)點(diǎn)可能意味著所需的報(bào)告沒有被提交。通過直觀的地圖展示，管理人員能夠更好地知道問題在哪里，并確定需要額外注意的重點(diǎn)是哪里。“

　　美國郵政的合規(guī)審查部希望能進(jìn)一步擴(kuò)展GIS功能。它正在考慮將這項(xiàng)技術(shù)集成到外國資產(chǎn)管理處(OFAC)的合規(guī)審查過程中，并考慮如何用該技術(shù)來監(jiān)測(cè)借記卡在郵局的冒用情況。